Wie viel Sonderausgaben kannst du absetzen?

Berechne deine absetzbaren Sonderausgaben nach §10 EStG — inklusive Steuerersparnis bei deinem Grenzsteuersatz.

Familienstand

Einkünfte (€/Jahr) — für Spenden-Höchstbetrag

Grenzsteuersatz (%)

Beruflicher Status

Vorsorgeaufwendungen (§10 Abs. 3)

Altersvorsorge (gesetzliche RV, Rürup) — €/Jahr

Sonstige Vorsorge (KV, PV, ALV, BU) — €/Jahr

Weitere Sonderausgaben

Spenden (§10b) — €/Jahr

Kirchensteuer — €/Jahr

Unterhaltsleistungen (Realsplitting) — €/Jahr

Kinderbezogene Sonderausgaben

Kinderbetreuungskosten — €/Jahr

Anzahl Kinder (Betreuung)

Schulgeld (Privatschule) — €/Jahr

Anzahl Kinder (Schulgeld)

Absetzbare Sonderausgaben: 4.800 €
Steuerersparnis: 1.440 €

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Aufschlüsselung nach Kategorie

Kategorie	Absetzbar
Altersvorsorge (Rürup, gesetzl. RV)	2.000 €
Sonstige Vorsorge (KV, PV, ALV, BU)	1.500 €
Vorsorgeaufwendungen gesamt	3.500 €
Spenden (§10b, max. 20 % der Einkünfte)	500 €
Kirchensteuer	800 €
Unterhaltsleistungen (max. 13.805 €)	0 €
Kinderbetreuung (2/3, max. 4.000 €/Kind)	0 €
Schulgeld (30 %, max. 5.000 €/Kind)	0 €
Summe Sonderausgaben	4.800 €
Pauschbetrag (§10c)	36 €
Absetzbar (max. von Summe und Pauschbetrag)	4.800 €
Steuerersparnis (Grenzsteuersatz)	1.440,00 €

Hinweis: Berechnung basiert auf §10 EStG (2026). Höchstbeträge: Altersvorsorge 27.565 € (Single) / 55.130 € (verheiratet), Sonstige Vorsorge 1.900 € (AN) / 2.800 € (Selbstständige), Unterhalt 13.805 €. Tatsächliche Steuerwirkung kann durch Günstigerprüfung des Finanzamts abweichen.

Vertiefung

Sonderausgaben absetzen 2026: §10 EStG, Höchstbeträge und Pauschbetrag erklärt

12 Min.